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5月7日下午，廣州市公安局黃埔區分局發布《關于廣東圓方投資有限公司等涉嫌非法吸收公眾存款案的案情通告》，依法對雪松控股集團有限公司下屬的廣東圓方投資有限公司等涉嫌非法吸收公眾存款立案查處。
《通告》披露：公安機關已對主要犯罪嫌疑人張某等人采取刑事強制措施?！锻ǜ妗分兴詮埬?，就是雪松控股的實際控制人張勁。按照媒體披露的情況，自2020年1月起，在雪松控股的兜底擔保之下，打著“供應鏈金融”的幌子，以所謂的“應收賬款”為底層資產，假借各類金交所、產交所、偽金交所通道，面向自然人發售了超過350只違規“理財產品”，總規模超過了200億元。更為可怕的是，350多只理財產品背后，構筑的是一個龐大的融資網絡，涉及企業數量高達63家，除了或明或暗的雪松系公司，還有大量的假央企、偽國企。所謂的應收賬款，也是建立在涉嫌虛假的“空轉”貿易行為之上。
也就是說，這是一家完全依靠違規詐騙方式運轉的公司，且在運轉過程中，存在很多虛假的東西。正是這些被憑空捏造出來的企業、賬款等，形成了詐騙的誘餌，明目張膽地出現在公眾面前，將社會資金源源不斷地進入到雪松控股的腰包，供他們盡情享受、盡情揮霍，甚至被轉移。背后到底有多少利益勾連、利益茍且、利益輸送，需要司法部門全面、深入地調查和偵破，否則，會造成巨大的經濟損失和社會影響。
可以肯定，既然警方已經介入，相關人員也已經被采取強制措施，接下來的偵破工作也會全面推進，案件也會查個水落石出，所有涉案人員都會到案，并受到法律嚴懲。只是，如此嚴重的犯罪案件，且犯罪線索很多很多，可以發現的問題也隨處可見，為什么發展到如此嚴重的地步才被發現，且必須是媒體曝光才引發關注呢？對這類問題的監管到底在哪呢？算不算是監管缺位、監管失職呢？
事實也是，近年來，有關“XX系”非法集資、非法吸收公眾存款、非法經營的問題時常出現，案件也一個接著一個，且要么不出現問題，一旦出現問題，涉及金額都非常巨大，且損失很大。如被稱作“銀來系”的上海銀來投資（集團）有限公司非法募集資金案，涉案金額就高達143億余元，造成7700余名被害人實際經濟損失36億余元。又如涉案資金434億元、造成4萬受害者損失高達152億的“快鹿系”非法集資案，都是非常典型的案件。那么，這些案件在沒有出現暴雷之前，為什么都未能發現，甚至會被當作“優秀企業”宣傳呢？難道這些案件在發展過程中，真的一點犯罪的痕跡也沒留下嗎？真的做得那么天衣無縫嗎？
顯然，問題不那么簡單?？v然犯罪分子的思維再縝密，縱然犯罪過程再隱蔽，縱然犯罪的技巧再高，也有露出馬腳的時候。只是，相關的監管機構并沒有深入進去，監管的觸角離犯罪的企業太遠太遠。更多情況下，都被犯罪團伙的“風光”所掩蓋，被一時的企業“風頭”所迷惑，甚至充當了犯罪團伙的“保護傘”和“擋風墻”。就像雪松控股一樣，發行了350多只理財產品，難道有關方面對這些理財產品問都不問一句，包括資金用途、資金去向、資金使用的程序等。而理財產品背后的這些假央企、假國企，更是監管嚴重缺位、嚴重失職的表現，是監管成為擺設的標志。
凡監管能夠深入一些、下沉一點，監管手段更加務實一些、具體一些，問題可能就會被早發現、早查處，造成的損失和帶來的危害也就不會有這么大。動輒上百億、數百億的非法集資，如果沒有監管的失位和缺位，怎么也不可能非要等到暴雷了再介入，或者非要等到媒體曝光了才關注。
中醫上有一個概念，叫做“大醫治未病”。《黃帝內經》上則叫做“圣人不治已病治未病”，意思是說，真正高明的醫生，不是等人有病了才去幫人治病，而是在人沒病前幫人防病，讓人不生病。顯然，這是醫學上的最高境界。表現在防范金融風險、打擊非法集資方面，也要有“治未病”的思想，不是在非法集資案件發生了，再去查處。查處得再好，也不可能沒有損失、沒有負面影響，而是要監管在前，避免非法集資案發生。所以，從這些年來動輒發生的金額巨大的非法集資案來看，與監管的失位、缺位是關系很大的。尤其涉及“XX系”的非法集資案，更是關系密切，責任重大。
