從商業銀行財報數據來看，我國商業銀行財富管理業務成效明顯，且處于深度轉型中。而隨著科技在商業銀行財富管理的應用日漸深入，數字化轉型成為了商業銀行財富管理業務升級的關鍵。日前，在“銀行數字化轉型論壇”上專家圍繞銀行財富管理的議題展開了討論。
百融云創專家指出，當前數字化財富管理仍面臨很多挑戰，第一，銀行都非常重視數字化，也投入了大量的人力物力。但在第一線服務客戶時，仍然缺乏有效的工具和抓手。第二，“重營銷輕運營”的現象依然突出，導致數字化經營尚未形成完整閉環，使得對于客戶全生命周期的經營無法進行高效的迭代。第三，資源投入的價值很難評估，很多銀行在投入大量資源后，仍然沒有打通為效果負責的最后一公里路。
如果解決不了這幾個問題，銀行很可能只承擔了數字化轉型的成本，而無法真正享受到數字化轉型的紅利。為此，百融云創面向銀行、券商等金融機構，針對在存量客戶經營上的諸多痛點，以智能驅動為核心，構建了財富管理“4+1”體系，即客戶洞察、智能匹配、常態運營、迭代評估以及數字化系統工具。百融云創通過“4+1”體系去構建全新的數智化客戶經營模式，來幫助金融機構建立起數智化的客戶經營體系，實現對客戶的理解和陪伴。
目前百融云創財富管理“4+1”體系已經在國有大行省分行得到實踐，百融云創專家表示：“通過數智化洞察利用高潛力標簽在長尾客群中多識別出18%的潛在高價值客戶。”自合作以來，該行省分行已有5家支行完成營銷試點工作，試點工作過程中共匹配50萬客戶群體，有效增加了獲客資源，轉化環節中的效果提升度達70%。
值得一提的是，該行通過數智化建設升級以及AUM分層模式的深化，現在一名客戶經理每天只需不到60分鐘的時間，就能完成3000條以上的個性化消息推送，與客戶進行1萬次以上的深度對話，一名直營經理名下管理的大眾客戶數量可近2萬名，經營效能較網點客戶經理提升60倍。
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